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在工作中经常会遇到这样的问题: 4 X: i/ }5 o. l% v t' U! }
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
+ _2 m$ P8 B0 w2 H. a' K1 r 夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
& t0 C6 m1 `+ s' z 现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
9 m# r+ [* B, w* v/ | 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 5 k0 A2 _3 t% i+ ^
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
7 ^$ g6 Q. `8 e8 d6 f6 o* t在加拿大作为雇员,雇主,自雇人士,在年终应该准备那些理财事项
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/ [1 K, O$ o* s: L& u0 P/ `本月免费国语讲座由专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
1 @% S6 c4 r7 i/ }. r1. 遗嘱的三种形式 ; |) M0 A' G. G h( }5 x2 g5 ~
2. 如何制定免费遗嘱 4 F7 L0 K9 Q9 a1 l
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 [& S+ r/ @3 v& |( ^. H7 K
4. 无遗嘱的潜在问题
1 f/ T# m; I) H7 J% z5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 * h2 N: s, ?6 _, R- Q7 q* Q
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 2 V; e( g( n' y, `5 x
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
0 \( c1 Y4 M5 U8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ( v2 y2 k- ~, c1 \* O# T0 `, n- m
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 f1 m6 H% W% ~! ]5 j, d10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
! Y, d" S( q" Q" V7 w 11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 + @" }+ }9 h! ^' D
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 w6 Q2 r2 M# {0 L4 v# B0 f2 A13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
2 u x4 P- Z( ]# _7 K; s14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . " J& p/ {2 I$ m3 u
15.公司有保险是否还要买个人保险
* r3 ?3 v6 B( m+ C: @8 P, e" K16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
8 n) k) u' _5 `5 ~2 z# E( i 17. 在加拿大作为雇员,雇主,自雇人士,在年终应该准备那些理财事项
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" D8 j. m. l' V2 a; t 主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
. k( | G+ z( |5 R! Z# _6 v, c, t 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance)
. N1 u- h8 K9 J. U 理财规划师 (CFP-Certified Financial Planner) $ t: F% @2 r: N
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士(金融专业), 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013 年环球百万圆桌会员, 有16年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 : M( J6 d. m* H8 ?
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时间: 2013年12月11日(Wednesday night)6:45pM-9:00PM * n5 r. S, o/ G: r! B
时间: 2013年12月14日(Saturday night )6:45pM-9:00PM 4 @6 @+ i" j/ O# B/ {
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两次讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限,欲报从速
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联系人:周学志,报名:
- l; P$ T; w" R" W2 q, KEmail: xuezhi001@hotmail.com , I: r2 I$ J4 M5 _6 M, u4 Y
(403)804-6688 . v# h8 {2 d% H6 S& T( a0 M- H
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# W5 W8 k- }) g+ {$ \* [在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了数百个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案. 越复杂的理财案例,我们越得心应手。
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