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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用) C2 l) E% N' P5 c1 a- Q
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在工作中经常会遇到这样的问题：
% C! d. }. @# Q# B6 T2 [9 P$ K夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% w5 F2 S4 p& Y1 c夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 . E/ s% ]/ E1 f$ ? [5 W! b
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
" i: |% @! N2 U公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 $ A( O- r/ W7 I
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 3 o" @( U3 m9 c4 o
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ r6 e+ L5 ~6 H5 ^6 j1 T7 `有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 0 V1 J* W$ ~7 K) E7 L7 ^7 Q: E) r
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, % h5 {% A9 u: l8 c
X1 }' ~; G* G. q$ S# Q/ k+ F如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
9 w# j3 y6 l5 s+ ~+ `: n1. 遗嘱的三种形式 , f: Z. e6 ^8 G9 T3 n1 y
2. 如何制定免费遗嘱, 0 Y, `) O, S6 E! C
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 h' j1 I# g. [+ H$ R" ]$ m
4. 无遗嘱的潜在问题
% g9 c4 a4 R9 L5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 p2 c$ o* k# I3 T( A! I, s
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! @1 T; z2 n6 B; |8 }! d3 {7. 海外收入，资产，企业的税务策划
" D3 a# a7 {! M7 j8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
2 \0 O0 b( y+ I4 Z# `, z/ O9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
/ S, f8 [8 q- @' ?+ u4 V10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较7 b: M4 x5 q6 D. i! T5 L+ J
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; a7 d" z3 v; {+ X9 Y& Y; d12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 i8 C- d2 a2 M) h/ |13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 / H$ `! B/ n9 I }6 e, H3 u
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
: i- Q. X1 k; o' K5 Q15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
& f% |# R. u- F- D' w; R16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 9 E( p( _; a2 s" }& S
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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; u( W* [. U/ A3 [讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) , N. C# k# V* N+ p6 H
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。5 j1 x7 M1 k* k a# k4 K# ?& i- g+ Y
- p: o& U, d8 u3 P7 @9 |% `& C$ C( L联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)0 m9 v4 J3 l Z( s
Email: xuezhi001@hotmail.com
* n' z6 w5 m# Q. @$ n2 K- Y0 e微信ID：zhouxuezhifrank
+ g$ G; O* ?, E/ b电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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* p. N- z/ V0 E6 q1 R O; F6 z0 b( U
# q" E% O0 A1 s主讲人： 周学 志（Frank Zhou） / [% ]+ _- m5 [
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) $ d' U6 u. i3 D( A4 {7 \2 F
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
+ J" N0 `1 J, s& v- ?3 a& P3 n6 r( _2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 S0 J8 r4 ]& W( ]% r& J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
! b* Z8 ~# Q3 F# C6 ^+ x+ F2 Z4 a顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 5 l! Z6 Q" Q ?4 h; V5 J; \
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# c4 Z( D9 s! P0 |0 r永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
: g5 d/ I+ l- {) o宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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