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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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. ~ C/ M0 }3 I9 c5 U; B2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用( S6 B2 n) R0 a' C- a( }) x+ {
8 _" u8 c. \9 i1 U$ e' u; j& N从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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( u; D2 Q: _2 h1 l; h9 z+ I在工作中经常会遇到这样的问题： 8 o) F/ ~" x' g& J& C
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
- c* c* _" c6 c" ]4 F2 }# q' K夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ( Y+ ]# z3 D ?/ ^/ F, {1 z
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
" e" p% `/ }) v在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
u- o' Z1 Y$ ^6 C! g! L! x$ w家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ y5 C/ a6 {( G# l' ^' C( F9 j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 / H9 I$ _; w, H9 S, x4 @
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 4 z! a W) t2 `' D+ \& R
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 8 }- ]' c. Z- I8 J0 A9 [9 a7 A
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ; ?; m' F$ T9 V x B
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1. 遗嘱的三种形式
" W3 z* J8 C( M6 F% _2. 如何制定免费遗嘱 % H2 p. s. `/ ?# \( ~
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 + d9 z4 G6 H9 v
4. 无遗嘱的潜在问题( C% w3 A+ O$ V$ e, G$ p# a8 F# `
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 @6 e2 `' C* u) M5 ?6. 2017年保险税务新政的影响 2 f d. S6 J }3 _3 P5 k. J d
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 i- b& _- G1 h2 m4 x; n8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
% C% j- I5 d( ]. o1 {1 l9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ l* W% g- A9 {0 f1 ^$ g! k10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ {& u# S) G- K0 {0 x/ Q11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
9 i! ?8 L7 z) F4 K- Y( u" F12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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& U) ? y0 x& R1 }主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
\% B( ~) h! H0 j9 v4 z时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM $ k' j7 [/ E3 o/ A
2 q+ f' s. t. J4 Y" }+ n i% v讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
+ d4 U) A, |- ?. V230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8& |" i9 g3 {' i5 k3 {, h3 i( q
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
! ]& f& n. i5 m. UEmail: xuezhi001@hotmail.com : x1 a# Z; F ~9 C9 S* t. ~
微信ID：zhouxuezhifrank
2 [0 l [0 F9 f; i电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
9 E M& v+ ^1 [' e# N( oFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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) p+ _1 O" \: I8 m资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ S5 Z8 p) X9 B; B( K注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 @+ ~1 V# t& B特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) + y/ _) n: B6 v& _8 h: D9 @
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
7 `$ X* y4 _) d) W2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
& N$ @4 a( S* X信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ' v2 O; T% F- ?" B. A' \ i
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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0 m4 A( Q1 ?; i% w- z$ d& d+ o加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
- v6 n2 G' |7 ^; w+ g/ D永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 7 U9 q0 R Y; ~" O' v
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 5 T+ r1 r3 l6 D, b
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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* m3 t0 ?/ C# V5 h1 M2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。" i6 e" f$ b! H
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Frank (Xuezhi) Zhou
0 C$ u+ l" G+ ^" R( R# d 7 @, x/ `* S: c
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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- T; H+ m8 c; L8 nChartered Life Underwriter (CLU). {% Q4 Y S% [" S. t! K
Certified Financial Planner (CFP)( A; B9 j+ ?& {. h9 G
MBA (Finance), RRC, EPC+ |0 u2 _' D2 x; D2 W
2016 MDRT Top of the Table7 c$ d4 N: B$ ?: @+ `
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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