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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 * y) L0 t9 b0 v: K N& S3 P
$ e( G" j/ f3 Z4 {) @$ e" h4 C/ Y2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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: {$ d, J# C9 I& m4 G( _从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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; h5 U5 S# u J在工作中经常会遇到这样的问题：
. s2 M3 _$ J5 Q9 E移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险 T7 _- Y; m: j: P4 i
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ! u( I F, o7 `" Y( h
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 6 d* \! T* A# x" g+ V Y( o( D
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战6 L) B/ G! N# a* S3 K
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
# j6 k, W3 }$ a1 }8 J已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& D: I" r' ?8 `# u: n2 q& [有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 : g% W# f$ L! T& ]- B
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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* s; y2 A4 G9 v% A. B如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
6 f0 w2 R6 I0 f+ t' E( u$ | p. A: N) C9 Q
$ a8 j1 ?1 O% E* `9 A1. 遗嘱的三种形式 0 G. O4 r# T' ]6 t1 `
2. 如何制定免费遗嘱 - R1 J" }! o# P5 D
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 W$ k( L9 H2 i; t4. 无遗嘱的潜在问题& A$ |& ?8 j! |* Z/ S: r1 }4 ^. ?
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; @2 p2 Y/ C7 u2 ?+ q9 l( X4 s3 I6. 2017年保险税务新政的影响
2 K* w. Z8 z! f' E1 I7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 V% @; P* V \9 `8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 % b0 Y1 L. \5 l; L4 ~& C6 p* \6 A
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
! |6 Y; M+ m. ~& N, @8 N; Q10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 }5 A ^8 W8 Y4 D: b11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 / N$ D5 d* ?4 s; t
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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, V# U$ V, H( ?- O/ W7 l. T主讲人： 周学 志（Frank Zhou）% a) Y. v R6 c2 G
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 5 a9 P6 z% ?# L+ ?: {* L
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
/ E8 y2 L+ N& C% D% Q5 r3 N230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
2 |0 d9 s, o" w8 O6 B联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ \" ~% q: @4 R! O; r$ x' eEmail: xuezhi001@hotmail.com % f: [3 u; u) F
微信ID：zhouxuezhifrank ! V6 {9 d4 {1 ]9 Y
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
" a. l& S! i ~0 [+ o9 bFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! @! \* F9 y k- o [! h; d, s# v注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- F Q6 g. m7 [: k8 u! d$ X特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) $ P) ^& C, n' D" d
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
, i/ h; g/ o2 q: N3 m% \ d9 s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
" t, r/ ?, R" Q信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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. q( ]7 f1 M0 J% k$ G) {+ r U2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 & G0 B0 [. @; I9 {+ O" D" D
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) * O! F7 m! L/ R& ]5 o2 t
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ! S9 @) n( Y& z' C
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) : H3 x: c: J5 X. ^ d' B6 [0 e" v
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0 b* k( L. |& b0 ~" ^7 @2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。. W2 q. p C7 t, T; y# u! ^; d# ?
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Frank (Xuezhi) Zhou
& V+ X% K( U- W0 ] 4 L9 z$ D$ ]9 X: Y3 |3 m
(780)722-5918, (403) 804-6688, 2 \2 W- \. I- z2 [9 g
) H3 J# @- {4 Y$ x; ]Chartered Life Underwriter (CLU)5 h$ N5 B4 `7 q+ F
Certified Financial Planner (CFP)
/ {" b. ~: T9 X" {; T6 uMBA (Finance), RRC, EPC _, C! E B; L
2016 MDRT Top of the Table0 l' z/ h, S$ } N, V
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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