遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

6 H7 w% h% s0 O; s" N4 H我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

* N: q& H9 A8 ]对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
5 k' w1 M/ t8 I0 L. o" P8 o* }时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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+ S" {/ Q( M$ d8 }3 F2 R现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( R/ A- W; J: c% J! C有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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& i  c, _4 g3 a$ A+ ]+ w, S在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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; J, e" O  ^% O; q4 x5 K4 `6 N1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 j# r, A, {3 _/ @" K5 M9 a  D4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! c. G6 r2 |: Z, L( w6 \# \0 U7. 海外收入，资产，企业的税务策划
7 H* b: C8 {9 j. z8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
4 B( {& O; z5 l8 r9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 ?; v4 j1 v) D0 h, r12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
. E6 m4 x9 k$ a. Y' ^; [14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
4 _% v* v5 j# ]9 x, {9 E2 K7 E15.公司有保险是否还要买个人保险
9 I0 `% e' [- n) r7 Y- e  ^16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

/ o! r# e% ~. V& @注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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% N3 r& \  f7 Y毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
; J6 |, \( u, m+ w- m; x资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# q& @6 o! `$ t- o特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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, M: I/ u; f6 B时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
/ {$ \& }4 A3 k& r时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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5 B% @; d6 R  \4 J& R讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
& P% _  D+ ~1 n4 ]) n座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
4 A+ l, \. Q' v" Y( J+ q(403)804-6688