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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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5 W8 H) Q j5 q* f9 P% j( ^当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 8 o5 b6 I; t2 T k7 ^6 A
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 0 G' |9 p X( Y7 c* H6 k
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" c0 Z6 W* p2 `* d7 E没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. + Z" ?8 L5 Y" n3 ~& @( B
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 ' j- N0 f* L' n' D1 Z1 ]
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略: 0 K4 j! p! J$ a, {8 s8 e
( e( x& k7 |0 E- Z1. 避税-(Never pay tax)
! ^/ c5 i+ H1 B& W2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） ; }( p0 J, C6 e7 @7 h% _( z, A
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 1 B9 G6 M$ r( z2 e+ F6 V1 e
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 3 U0 S$ T" K s5 f
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
/ x6 d0 b( m+ ~) \, R6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 # L1 K+ i+ P. [& P
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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5 }$ ^; P }" u% P: w# g- g5 Q$ h& _有效财富积累策略
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- N- o8 h. o, i0 R9 d9 J3 m$ E1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理: d9 U' D, P9 \8 c/ ~+ h
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略0 Z: n6 h i% f+ p. C
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资6 i( A: j. J$ Q' @5 r& I
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
0 I, j3 z& `' \7 i2 a8 C; l) A5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
@' B1 W8 J, n0 I9 c6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
4 g3 ~8 |+ v" Y7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8 l, f1 X3 f) c5 b# X5 ^) U* n, O' T8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
+ D) Q6 |0 h7 a& L5 _3 l% k: U9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, ) Y. H$ [/ q' [9 l+ Z& X
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
' z5 `9 G _* S0 \ s7 w5 R11. 2015 投资市场展望 (Q4). ! v3 K A( u+ U8 G6 c$ F& I5 g
' u. l$ Y. I" E2 g3 g% M+ q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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! k) F Y) Q+ b& O5 U* \( l+ \6 x: n注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) # _" s. Y4 D$ E$ D3 O: x6 ?) {
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 1 ~8 i9 ?0 h2 O; W# i2 y
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 2 l2 w0 l# N$ _( L# D
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
5 x! H! E. n: W& M' u/ t毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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6 k2 L7 G) h y2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
3 ?4 g/ G; ]5 ]( P$ U9 M: H1 V讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
1 f5 o' \6 |% J座位有限(20人) ，欲报从速 5 ~/ y: H/ G: U& f' ?' z/ } U
& L1 M7 D( T) _8 R* \% ?联系人：周学志，报名：
7 t; i8 Q. { ^Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees) }& b: B* d4 t/ G6 b7 m1 I
(403)804-6688 : h, T& g9 ]5 u2 J
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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