遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
! h# l! }% R/ n: r- |; ~' a夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# K& A' V, F# B夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
% [7 ?- W& K% i4 E4 W  g3 Y$ x& a0 @' C现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
3 \& K6 z+ Q' v, V3 e2 J4 i/ B6 Q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
" [6 X5 c( y" O1 c9 m' {, z. B1. 遗嘱的三种形式
1 F" l' V$ m" V4 k2 |2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ c$ `" h8 S2 @4. 无遗嘱的潜在问题
/ _% L: y; w* _0 X+ t9 ?( S5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* x' ]2 K6 W4 K) ^& q# z# t7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 M6 H5 ]! Q0 O, n- h8 }13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
; k2 ]. i7 d8 ]; B- z  ]15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
& O# N: _; ?8 z6 l. z: K5 V2 c* g8 r16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

# @5 U" e" @* b1 [8 k; Q时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
) Y9 U8 Q# ^3 U) g% b微信ID：zhouxuezhifrank
; k6 A  x  o6 f电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; B' e5 U+ b0 y& r) m' C特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
( p4 K& q2 m, M- F7 ^/ X9 O" M' Q2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
/ c" q3 y0 q2 J# p1 m4 M0 N2 {) D2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
: \; p* `4 |+ b  l8 B) [. g2 s  U顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( x. Q& i9 f. K' U. N( x永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英