2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

8 V7 e0 ^: C2 d  F) w* I! M( g在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
& ]( a; z; L9 E8 t现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 q* K# }) V4 T* Y* A7 D家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 d$ J% m9 K, V有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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) b. Z5 ~2 b# O/ g如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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# U, s+ I/ W. @' P2 E; P5 m4 u1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
6 h/ w0 t3 w/ X! \# v0 h! m1 T7 [4 {3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; ~4 [% b5 n8 D/ v9 W0 j0 t4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
" H; G' E- S" P4 ~* u( \3 l6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
9 W/ z* l/ F3 U' u8. 2017年保险税务新政的影响
+ @. @2 m& R8 ^, |) }( K4 p9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
8 L8 v5 O& A* x11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% }( V  n5 V) F/ k! e! j13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
4 M3 o* H0 |: j1 M16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
( {( W$ i; g6 k- }. C9 J5 {
时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
$ Y: U6 k; E4 I/ f/ g% V讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
' w: n' D) K" D; d" X(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
9 S* q# J" L. ]8 i. b/ W" B0 ~1 R微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

' M. R6 q& c7 y7 X4 K主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
. z: p! H3 i% r& u$ H9 E" \; f注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
6 S, h8 V+ H  x" j6 b特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
: F1 c6 o8 [% X& n( J2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
- g8 R3 O  n& q1 H) a1 z2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
$ O) P- q% k/ H4 a. p, Z% N6 p3 B顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
9 n; D7 ]8 n; T# x加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 D) P, l0 u8 z# d  i永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 W1 w( B" ], [5 C宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英