Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
7 h$ }( K$ v1 g" _! w* z% u
; w, P6 P0 F. |! \2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

6 T# n, I, y/ v# s* o4 [- P2 D; m从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" Z  L: \8 R% y9 B. k8 z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
- m# c, M3 W+ t) w6 x! ]在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
7 i3 V9 N' g. G家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 X9 ]6 \% W0 R- s" }有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

% S0 U" p$ t( f" U! G0 p
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
9 x! O$ H' h2 |" n
. J: ^4 F/ S! N# K6 z* O
# |& {7 D7 e6 |5 i  b2 F7 C1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
+ [' _' M" p  ^  M( B, X( u* A3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* T- C) ?) E0 O. D6. 2017年保险税务新政的影响
5 p0 H  X, C) t& ]3 ]) F3 F7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 j% T9 o( ~  t* z1 x& w/ U  T8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
: U3 b: z) }. q/ V& Q6 t6 c9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 v. b, q5 j% p11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
% L  m7 K7 N5 n12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
! Y0 a2 p0 e; q
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
1 Y: a& ~# v" e230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
8 p2 r# Q; ?- p1 F  V" E联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 r* ]  I* v7 |特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 B0 v9 m$ @" j6 R+ ?2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
; v; q# Y- K3 c5 d- g) r! z
: ^* \; M; y' R& a2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
9 d/ v( j2 F5 v' ]9 p) c3 f, Z) d
7 o( G# F4 l3 m" ^加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 r1 ]3 {- D) M永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
# Y. Z0 b2 i2 C
' {' u% I9 i+ e
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
: D0 f: M. J) v: t. \2 h
* f( e7 }- O, U- u0 v# b1 M4 gFrank (Xuezhi) Zhou

/ V% `) V9 E! ^4 E2 h# y' u(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
) E7 r) @; o# s6 `, CMBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
" }; d; ^* _) _: l+ O6 S