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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2 R9 L- _7 [. A5 O H' t' X" T2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用+ L0 e0 G1 d$ E t6 l
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 1 G. d6 y! B; J0 [! N* A( h5 w! A* \
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在工作中经常会遇到这样的问题：
" ?- U4 o# c; \& x9 {移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险! x( t6 Z2 O a( Y6 O
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 E& J. n6 N5 U6 V( H现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' O2 i! u; R$ W6 ^, l在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
6 ~9 G. B- A: [家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 * f' x1 s9 a- D% o, q+ N' s
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, C' U$ R0 U- v有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 v! @' m) m A0 o/ @! L: N3 b在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 1 q. z, ^! I+ V4 Q; P+ W1 P
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! G8 R' u) A* L# O; N如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 . w9 e8 P. ?# M, s: _/ z. M- f* P
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# Q# \' K" N, ^" _2 }1. 遗嘱的三种形式 8 ]4 O, e! v6 U: k* @
2. 如何制定免费遗嘱 , x$ k5 o* e5 V' d% V4 F
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) ~+ M6 @' A9 R' T1 o) e4. 无遗嘱的潜在问题
# g5 W/ }4 c% j( d b' u5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# r1 n( v5 H. o6. 2017年保险税务新政的影响 - H* H3 }3 n. a' U) t" Z+ F
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 6 B: B1 f* i( N7 Q% u. j
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ' x) |- ~/ `* q" l" s7 h
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
S1 T. c5 Y9 e# j0 X+ k! U7 R" {10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 0 f( H, D6 D* d n/ f" D* M! \9 V
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
; L1 o! x8 r8 W% K12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
K y, a, P8 { ~时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ( e. p$ a2 D8 |8 E, @$ W5 Q' {' ~, t
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
6 t. B- `( s2 y8 w8 i4 Y! |# N230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8; d2 C$ N$ B+ q% ~
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
/ o3 s# }+ F3 @) E* ]Email: xuezhi001@hotmail.com # w% l' c* k. p# O; M4 ?
微信ID：zhouxuezhifrank " ]0 Z! a& r, R# ?, e3 H2 I) w+ Q
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
2 ]$ @% a: B. N4 l5 G- l5 sFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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' w+ Z3 a5 s7 ]& J; b8 c5 A; G资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) , w" l$ n# G, \$ I5 X/ U# d9 b
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ E1 p" S1 Y- W& v0 z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) & }) L" J' h# h2 T0 w
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
+ [6 j7 {5 r. Q, l2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
( q+ C( Q2 z; @' f信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) : }) [8 i: R2 d2 u* P
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 5 I4 s! ^0 n) c$ q7 Y% e
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
?* x! x) M7 ?" _$ u永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / w$ l' |$ K+ h5 I: j. e
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ! [ `4 `! `4 o! [) v( S
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) . W/ W" l; }' @- L, x$ x, ~
( {8 ~5 Q* O( U- z
* ]/ g0 ]% n) l6 k9 i2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。# _: D: Q; V5 Q0 N0 t
1 U+ m% O# x) O! V: i6 gFrank (Xuezhi) Zhou
+ {. i! Z! w; E: t Z; t 5 R! a4 R) g j9 O+ I" }
(780)722-5918, (403) 804-6688, * |% o, K3 [# R- j1 Y
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Chartered Life Underwriter (CLU)8 ^/ t7 N8 T$ B, ?4 v8 b- e
Certified Financial Planner (CFP)
, I2 o Y9 L$ E! q- `. J% [MBA (Finance), RRC, EPC
6 l: L8 Q# n3 ^4 t" O4 o# [2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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