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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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3 z4 [5 A" \+ C! b0 b9 Q0 c2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用8 L' n% ]% V/ k+ l) U# p+ z w
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 4 U6 U7 g# z: p: |( i) y B
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在工作中经常会遇到这样的问题： # _; q3 Y- m! x1 W
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
+ A k6 d. L. l# E$ u+ m: Y, O夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: V# C# L1 t# w0 Z9 D% D1 U, h e现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 i# a1 w6 l5 y' H# D在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战& {! J" L6 L# @
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 X( y; [" }9 V/ A: |已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 a. r3 k) M" S
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 + r6 P2 v% D/ W2 I1 K/ z5 b3 Q @% ^: k
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 + [4 t9 `# \( }
* ]0 d+ \4 f: E8 U6 z; }$ Y% c) {5 ~; S+ W
1. 遗嘱的三种形式
8 b" z3 ]0 n$ B+ o7 |8 U1 r2. 如何制定免费遗嘱 : P$ G4 i# w9 e' W
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 8 X3 ? `% J: I/ z8 j
4. 无遗嘱的潜在问题7 U0 K5 j+ Q. q$ M5 ?% u; D
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* n2 x) L! Y; @9 w/ q$ M6. 2017年保险税务新政的影响
- R1 v+ \0 B' l; V4 }7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 _, a1 N1 w K" }8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ) W1 ]1 N4 W" M, I) h: M F+ \; |
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 3 y: R" s" w/ p3 C) G( l+ Y0 x; T7 _
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 / M5 C: |. N+ ^# `6 n( ?% D# A
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
z" d* e- p4 G# @1 Z1 l7 W/ B12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 7 u( A" M& L L# }
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）9 b1 B$ C, {9 ^! W0 ?' \
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
& C# N( Z0 t( `6 A8 o' E230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W89 B/ X2 Q; i3 }) d' D
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) $ z. _; e6 y, G: k$ k& Y
Email: xuezhi001@hotmail.com + B( M- M. P( o$ S& a: e0 D
微信ID：zhouxuezhifrank
- d$ {5 [" X+ [1 i) a电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 8 Z) v2 V) R. W* z4 l& k
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )+ [1 q4 w- {3 c% F
, B( L- |5 T2 ]/ n, b, S1 V( Q7 ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 0 w! {0 G' j ]4 u8 F
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 c( z( R ]8 X" u) }) }3 M特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 X8 `, }$ ~! w: Z- E1 l长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 9 k' b r9 T4 V2 I8 Z: p' e+ n
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) $ M# K. q. p+ I6 G F: b
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) % G. Z$ g) g5 H( r. @( L
4 k4 I- y5 F; L+ C) O2 x" J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 / ^8 x" I' _3 t
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 % x$ c U4 E; r3 ~0 \( f$ \
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ' H0 T0 x. ^1 ]- X: C# @2 D
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 - |" n8 T+ }9 i6 |" D0 ]
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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, P: A' h4 z- O5 f( X6 F( G! b2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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5 F; o8 U- q# b6 {+ |" aFrank (Xuezhi) Zhou+ k& e8 N' T' R' R
! u& r' M( X" \6 k4 K(780)722-5918, (403) 804-6688,
9 Q+ ]: O0 b' X4 ~4 W 9 g4 M1 ]7 M9 m
Chartered Life Underwriter (CLU)
; F' c6 W! B" [8 H# t% hCertified Financial Planner (CFP)
# X5 X8 G8 E& q! C2 G/ I9 H$ pMBA (Finance), RRC, EPC
9 k5 A {. r% \$ J7 ], o2 H2016 MDRT Top of the Table2 o- q S& L; x+ b
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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