2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

! q* m+ U: Y* \5 m2 G1 |我们将在上午和下午举办两场讲座

, {. @. j" u* U: }( Q/ Y2018 投资和养老规划
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1 [3 B8 o8 Z: o6 `( w/ }: W2 REdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
0 j8 Y: Y7 [# n7 `讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
2 N7 u; n" @8 u/ T& {+ K2 L8 M6 h5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

, c. h; f" z' V0 b2 z) y资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

5 ^# |, |! [1 Z7 I" l) fEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
. A4 Y5 |/ a8 l# A! i' w! {) u讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
6 _6 F7 \6 C4 m3 N7 A" o# ]5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
0 U/ W2 ^$ a) r$ E- q6 @& L: R8 l* c2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
+ A0 s/ U0 E, L3 @4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
9 A$ X& D6 g5 S# V) O- L5 n, q5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
& @+ T' W6 J" I, V- n0 k; m* `9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
8 D  @2 l1 K- T1 ^4 h* p8 b10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
1 T: `2 y# ~3 E# P0 d13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
2 k# {. H" e! L+ _) `15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
* \) b! S# N; I" w. K  k16. 2018年投资市场分析
  X! n% q7 ?0 ]: u' v, W17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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' K- p, o# `/ y% u6 L7 y时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
& Z- v1 a, q9 F! l& x% z# H移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
% x+ L& E" \9 F3 o$ f* p0 [- t家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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4 Z$ k" R3 f8 A在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
) X/ s. O: v3 V1 i$ `2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( {( t' Q) E! t7 g1 L8 }" {4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' n9 |" M! h: ]6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 m: I% n1 J% Y# e$ D. `2 r! F* e8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
% Y& R5 M* M: G, n0 G' m, G9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 k# x% Q) O* Q4 _7 P10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
2 _# x( D1 W- ?) E& N(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
5 s2 m. h$ f- b- a( ]* ]% i联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

2 w% n' {$ V0 _( x7 L" G, Z加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
1 \8 J, |6 y* V2 {2 @, Q特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
: C% f7 f/ j* `(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
- N6 o, b' b# D7 z8 v长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

9 c3 t2 Z2 t5 r) i& M+ ]: B6 Q多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
8 J$ G$ {" p& Y! x0 A0 D13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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